Quand on se lance dans la création de contenu, que ce soit sur Instagram, YouTube, TikTok, Twitch ou OnlyFans, on pense souvent à la créativité, aux collaborations ou à la monétisation… mais rarement à la déclaration de ses revenus. Pourtant, dès que vous percevez une rémunération, vous avez une obligation légale de déclaration fiscale.
La déclaration de revenus des créateurs est un passage obligatoire pour toute personne qui exerce une activité indépendante en ligne.
Cet article vous explique comment déclarer vos revenus de créateur, choisir le bon statut juridique, éviter les erreurs courantes et simplifier la partie comptabilité avec des outils comme Mandare.
Pourquoi déclarer ses revenus quand on est créateur de contenu ?
La déclaration de revenus est obligatoire dès que vous gagnez de l’argent via votre activité de créateur ou d’influenceur.
Qu’il s’agisse de revenus publicitaires, de partenariats rémunérés, d’affiliation ou de ventes en ligne, ces montants constituent des revenus professionnels imposables.
Ne pas les déclarer, c’est risquer :
- un redressement fiscal,
- des pénalités ou intérêts de retard,
- voire une requalification d’activité dissimulée.
De nos jours, les plateformes numériques comme YouTube, TikTok ou Twitch transmettent des informations à l’administration. Même les revenus étrangers (Google AdSense, Patreon, etc.) doivent être déclarés en France.
En résumé : tout revenu lié à une activité de création de contenu doit être déclaré à l’URSSAF et aux impôts, quelle qu’en soit la source.
Identifier la nature de vos revenus de créateur
Avant de savoir comment faire votre déclaration de revenus, il faut comprendre quelle est la nature de vos revenus. En fiscalité, tout dépend de l’origine des gains.
Les partenariats et collaborations
Quand une marque vous rémunère pour un post, une vidéo ou une campagne, il s’agit d’une prestation de service commerciale.
Ces sommes entrent dans la catégorie des Bénéfices Non Commerciaux (BNC) ou des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC) selon votre statut.
Les revenus issus des plateformes
Les paiements de YouTube Partner Program, TikTok Creator Fund, abonnements Twitch ou pourboires en ligne sont des revenus professionnels.
Ils doivent être intégrés dans votre chiffre d’affaires si vous êtes auto-entrepreneur, ou dans le résultat fiscal de votre société si vous êtes en SASU ou EURL.
L’affiliation et les ventes de produits
Les revenus d’affiliation, la vente de produits numériques (ebooks, formations, presets) ou physiques (merchandising, print) sont également imposables.
Ils relèvent de la même logique : tout ce que vous encaissez pour votre activité professionnelle doit être déclaré dans vos revenus.
Quel statut choisir pour déclarer vos revenus d’activité ?
Le statut juridique influence directement votre mode de déclaration, le montant des cotisations sociales et la fiscalité de vos revenus.
L’auto-entreprise (micro-entreprise)
C’est le statut le plus simple et le plus populaire chez les créateurs débutants.
Il permet de déclarer vos revenus facilement via le site de l’URSSAF, sans obligation de comptabilité complexe.
- Plafond de chiffre d’affaires : 77 700 € pour les prestations de services.
- Charges sociales : 26,1 % du chiffre d’affaires.
- Déclaration fiscale : report du total annuel sur la déclaration d’impôt, case micro-BNC ou micro-BIC.
L’administration applique un abattement forfaitaire (34 % pour les BNC, 50 % pour les BIC).
C’est un régime simplifié parfait pour débuter.
Inconvénient : vous ne pouvez pas déduire vos frais professionnels réels.
La SASU ou l’EURL
Quand les revenus deviennent importants ou réguliers, mieux vaut créer une société.
- La SASU convient si vous souhaitez garder une grande flexibilité et un statut assimilé salarié.
- L’EURL peut être avantageuse pour une gestion plus stable et une imposition sur le bénéfice.
Les revenus sont alors imposés sur le bénéfice réel, après déduction des charges professionnelles (matériel, logiciels, abonnements, etc.).
Vous pouvez vous verser un salaire ou des dividendes, à déclarer ensuite à titre personnel.
Grâce à Mandare, la gestion comptable et la déclaration de revenus en ligne deviennent beaucoup plus simples. Le logiciel automatise les calculs et centralise vos documents fiscaux.
Comment faire concrètement votre déclaration de revenus ?
En micro-entreprise
- Déclarez votre chiffre d’affaires chaque mois ou trimestre sur le site officiel de l’URSSAF.
- Reportez le montant total sur votre déclaration annuelle de revenus dans la catégorie micro-BNC ou micro-BIC.
L’impôt est calculé automatiquement après application de l’abattement.
Exemple : pour 20 000 € de chiffre d’affaires, votre revenu imposable sera de 13 200 €.
Vous pouvez aussi opter pour le versement libératoire de l’impôt sur le revenu, pour payer vos impôts au fil de l’eau.
En société (SASU, EURL)
- Vous devez établir vos comptes annuels et une liasse fiscale.
- Vos rémunérations sont déclarées dans la case « traitements et salaires ».
- Vos dividendes sont à indiquer dans la case « revenus de capitaux mobiliers ».
Des solutions comme Mandare ou un expert-comptable en ligne peuvent automatiser ces démarches et éviter toute erreur de déclaration.
Les erreurs les plus fréquentes des créateurs
Ne pas déclarer de petits montants
Même un partenariat à 50€ doit être déclaré. Le montant n’a pas d’importance.
Mélanger finances personnelles et professionnelles
Un compte bancaire professionnel est indispensable pour gérer vos revenus d’activité et justifier vos transactions.
Oublier les revenus étrangers
Les paiements reçus de Google AdSense, Twitch ou Patreon depuis l’étranger doivent être intégrés à votre déclaration française.
Ne pas conserver les justificatifs
Gardez tous vos contrats, factures et preuves de paiement. Ils sont essentiels en cas de contrôle fiscal.
Ne pas anticiper les impôts
Prévoyez une épargne fiscale équivalente à 25-30 % de vos revenus pour éviter les mauvaises surprises.
Comment Mandare peut simplifier votre déclaration
Mandare est une solution comptable pensée pour les créateurs de contenu, freelances et indépendants.
Elle centralise tout ce qui concerne la déclaration de revenus, la comptabilité et la fiscalité des indépendants.
Avec Mandare, vous pouvez :
- Automatiser vos déclarations fiscales et sociales (URSSAF, TVA, impôt sur le revenu) ;
- Suivre vos revenus d’activité et vos partenariats en temps réel ;
- Gérer vos devis, factures et paiements depuis une seule interface ;
- Recevoir des alertes fiscales en cas de dépassement de seuils légaux ;
- Profiter d’un accompagnement personnalisé pour optimiser votre statut (micro-entreprise, SASU, EURL…).
En résumé, Mandare simplifie toute la gestion comptable et déclarative des créateurs de contenu.
Conseils pratiques pour optimiser vos revenus et votre fiscalité
- Planifiez vos déclarations dès le début de l’année.
- Notez chaque revenu perçu (collabs, abonnements, ventes).
- Gardez un tableau de bord de trésorerie à jour.
- Utilisez un logiciel de comptabilité ou un outil SaaS comme Mandare.
- Vérifiez les seuils URSSAF et TVA régulièrement.
- Choisissez le bon statut juridique selon votre chiffre d’affaires et vos charges.
- Renseignez-vous sur les crédits et exonérations fiscales possibles (ACRE, formation, matériel).
En résumé
Tous les revenus de créateur sont imposables, même ceux perçus sur les plateformes étrangères.
Vous devez choisir un statut adapté : auto-entrepreneur, SASU ou EURL.
La déclaration de revenus se fait chaque année via impots.gouv.fr.
Des solutions comme Mandare facilitent la gestion comptable, la déclaration en ligne et le suivi des revenus d’activité.
Conclusion
La déclaration de revenus des créateurs n’est pas qu’une formalité : c’est le fondement d’une activité durable et légale.
Que vous soyez influenceur, freelance, youtubeur ou photographe indépendant, bien comprendre vos obligations fiscales est essentiel.
En combinant une bonne organisation comptable, un statut adapté et des outils comme Mandare, vous pouvez déclarer vos revenus sereinement et vous concentrer sur ce que vous aimez : créer du contenu.
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